증권업계 "JB금융지주, 2분기 투자심리 개선될 것"

▷하나증권 "비이자이익 개선...시장 전망치 이상 실적내"
▷DS증권 "연체율 상승 추세 둔화된 점 긍적적"

JB금융그룹. 사진=연합뉴스

[위즈경제] 류으뜸 기자 =JB금융지주가 2분기 시장 예상치(컨센서스)를 웃도는 실적을 내면서 투자심리가 개선될 것이란 증권사 분석이 나왔습니다.

 

26일 증권업계 등에 따르면, 하나증권은 JB금융지주 목표주가를 기존 1만5000원에서 1만 6000원으로 올려잡았습니다. DS증권은 목표주가를 1만8000원으로 유지했습니다.

 

하나증권은 투자의견을 '중립'으로 유지했고 DS증권은 '매수'라고 밝혔습니다. 앞서 JB금융지주 주가는 25일 1만4320원에 거래를 마쳤습니다.

 

최정욱 하나증권 연구원은 "JB금융지주가 2분기 비이자이익 개선에 힘입어 시장 전망치 이상의 실적을 냈다"며 "다만 현재 배당가능이익이 적은 만큼 총주주환원율은 더 지켜볼 필요가 있다"고 말했습니다.

 

이어 최 연구원은 "올해 순이익이 증가할 것으로 예상되는 만큼 연간 주당배당금(DPS)을 높이지 않으면 총주주환원율은 지난해보다 하락하는 구조다”며 “자회사 배당 확대 등 배당가능이익을 늘리는 게 필요하다"고 밝혔습니다.

 

나민욱 DS증권 연구원은 "연체율 하락의 경우 적극적인 매상각 영향도 있었으나 신규 연체율 역시 하락 추제로 전환된 것으로 파악된다"고 말했습니다. JB금융의 2분기 말 연체율은 0.94%로 전분기 대비 0.23%p 줄었습니다. 신규 연체률 발생률(0.19%)이 전분기 대비 0.26%나 축소됐습니다.

 

나 연구원은 "올해 2분기 기준 보통주자본비율(CET1)은 12.51%로 전분기 대비 0.19% 상승하며 여전히 지방은행 중 최고 수준을 유지 중이다"면서 "CET1F 비율 13% 달성 여부의 경우, 현 추제라면 내년 상반기 중 달성은 무난해 보인다. 그간 우려 요인이었던 연체율 상승 추세가 둔화된 점 역시 긍정적"이라고 말했습니다.